O que é este serviço
Um serviço de planejamento sucessório é um conjunto de estratégias financeiras e medidas legais adotadas para garantir a transferência tranquila e eficiente do patrimônio de uma pessoa para seus herdeiros, após o falecimento ou incapacidade do titular dos bens. O objetivo principal é minimizar os problemas, conflitos e impostos associados à transferência do patrimônio, preservando a riqueza acumulada e assegurando que os desejos do titular sejam respeitados.
Como o serviço de planejamento sucessório é realizado
Este serviço é prestado pela equipe de especialistas da Equilibrium Contábil em conjunto com empresas da área do direito e especializadas no assunto. Segue abaixo as etapas de como realizamos este serviço:
Durante a primeira reunião, buscamos compreender os objetivos e as circunstâncias específicas do cliente, como:
- situação financeira e ativos;
- participação em negócios e sociedades;
composição do patrimônio; - estrutura familiar;
- beneficiários desejados e
- quaisquer preocupações ou requisitos especiais relacionados ao planejamento sucessório.
Essa etapa é essencial para criar um plano sucessório personalizado que atenda às metas do cliente.
Em seguida, solicitamos informações detalhadas sobre os ativos do cliente, incluindo:
- propriedades;
- investimentos;
- contas bancárias;
- empresas;
- apólices de seguro de vida;
- dívidas e obrigações financeiras.
Essas informações ajudam a ter uma visão abrangente do patrimônio e suas implicações fiscais.
Com base nas informações coletadas, realizamos uma análise financeira detalhada para determinar o valor total do patrimônio e identificar eventuais riscos ou áreas de preocupação, como potenciais passivos fiscais.
Essa análise minuciosa é realizada para obter uma visão abrangente do patrimônio e avaliar seu valor financeiro.
Com base na análise financeira e nas metas do cliente, são desenvolvidas estratégias personalizadas de planejamento sucessório. Isso pode incluir:
- sugestões para estruturar a transferência de ativos;
- opções de minimizar impostos e proteção do patrimônio;
- considerar opções de doação em vida;
- estabelecer fundos de confiança ou outras estruturas adequadas.
Uma vez definidas as estratégias, auxiliamos o cliente na implementação das medidas necessárias. Isso pode envolver a elaboração de documentos legais, como testamentos, contratos de doação, criação de empresas familiares, entre outros. O contador também pode auxiliar na transferência de ativos, atualização de registros e documentação adequada.
Além disso, orientamos sobre a comunicação familiar: discutir abertamente os planos e as intenções com os membros da família envolvidos, fornecer informações claras sobre a estrutura sucessória e informar as decisões tomadas.
